家計のカルテ ご相談例

家計のカルテ ご相談例

1.保険の選択・見直し

○自分にはどんな保険が必要か?

○現在加入している保険は自分に合っているのか?

○払っている保険料にムダはないのか?

○具体的にどの商品がよいのか?

○現在加入しているものを解約するのは不利にならないか?

2.住宅ローンの選択

○どのくらいまで借りられるか?

○いくらぐらいまでなら無理なく返済できるか?

○変動金利と固定金利のどちらが有利か?

○繰り上げ返済はした方がよいのか?

○住宅ローンの借り換えはお得か?

3.教育資金の準備

○教育資金の準備はどうすればよいか?

○子供の学費はどれくらいかかるか?

○今の状況で子供が高校、大学に入っても生活は困らないか?

○子ども手当が出たら、どう使えばよいか?

○大学入学金を貯めるにはどんな商品がよいか?

4.老後資金の準備

○どれぐらいの貯蓄があれば、老後の生活に困らないか?

○退職後の生活費はいくらぐらいを見ておけばよいか?

○退職金の運用はどのようにすればよいか?

○老後の資金準備はどうすればよいか?

5.家計の見直し

○今の家計状況で、ムダな支出はないか?

○支出を減らすとしたら、どこを削ればよいか?

○他の家庭と比べて、ウチはどうなの?

○月々どれくらい貯蓄していれば平均的なの?

○住宅は早く購入した方が有利なの?

○住宅購入と賃貸では、どちらが得なの?